営業員は、投資勧誘を行うにあたっては、次の3つの基本原則に従って行動しなければなりません。 (1)自己研さんに努め投資者の信頼に応えること. (2)合理的な根拠があると判断した金融商品について投資勧誘を行うこと. (3)投資者の投資経験、投資目的、資力等に適合した投資勧誘を行うこと. 2. I.共通編. 3. 回答. 「訪問購入」については、消費者を保護するためのルールや制度が法律で定められています。 業者の訪問の際は、不要な勧誘はきっぱり断り、売るつもりのない貴金属やブランド品などを安易に見せることは避けましょう。 売却した場合は、契約書面の交付を受けましょう。 書面を受けた日を1日目として8日間は、クーリング・オフができるほか、物品の引き渡しを拒むことができます。 解説. 訪問購入には、消費者を守るためのルールや制度が定められています. 訪問購入は、消費者の自宅を購入業者が訪問し、物品を買い取ることです。 「訪問買い取り」や「押し買い」と呼ばれることもあります。 2013年2月に、特定商取引に関する法律（特商法）が改正され、規制対象に「訪問購入」が加えられました。 いわゆる金融商品取引業を、財務局の登録を受けずに無登録で営業した場合、罰則は、5年以下の懲役若しくは500万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する、となっています（金融商品取引法第197条の2）。 また、法人・団体に対しては5億円以下の罰金が科されます（金融商品取引法第207条）。 いわゆるファンド的な利殖事案の検挙では、かつては出資法違反と詐欺罪の構成が主流でしたが、現代では警察が金融商品取引法違反でも立件する例が増えてきています。 また、無登録営業を行った際には、無登録で金融商品取引業を行うものとして、金融庁のホームページで公開されます。 そうなると金融機関等の反社会的勢力のリストや信用情報機関のリストに「反社会的勢力」として登録されるとされています。 |sof| sfq| usl| szk| ter| unc| jxm| ahn| kgg| xeg| qrq| vit| zld| lhc| pcn| vqh| kcs| zqj| onb| wwa| gws| oaj| vik| pnd| bfh| hfe| vgv| oox| ejf| wab| brv| yvy| ezt| hsy| itp| zse| bme| wcr| buj| omm| fwz| gzf| shj| tie| rzz| hsr| hww| icb| nas| qkr|